會員動態丨工商銀行內蒙古分行推出八條創新舉措支持上市公司和民營企業高質量發展

工商銀行內蒙古分行為我協會會員單位。2018年11月2日,由自治區金融辦、內蒙古證監局共同主辦,工商銀行內蒙古分行承辦的全區上市公司和民
 工商銀行內蒙古分行為我協會會員單位。
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2018年11月2日,由自治區金融辦、內蒙古證監局共同主辦,工商銀行內蒙古分行承辦的全區上市公司和民營企業高質量發展金融服務推進會在呼和浩特召開。11月1日,習近平總書記主持召開民營企業座談會并發表重要講話,本次會議第一時間進行了貫徹落實。內蒙古自治區相關領導出席會議并就金融服務全區上市公司和民營企業高質量發展提出具體要求,自治區金融辦主要負責人主持會議,內蒙古證監局、人民銀行呼和浩特中心支行和內蒙古銀保監局主要負責人作金融政策解讀,工商銀行內蒙古分行主要負責人致辭,內蒙古金融資產管理公司、內蒙古股權交易中心作產品介紹,兩家民營企業代表作交流發言,全區32家上市公司、13家擬上市企業和4家重點企業高管,各相關盟市金融辦、工商銀行分支機構主要負責人參加會議。會議還邀請到工商銀行總行股權董事程鳳朝博士和工商銀行總行投資銀行部副總經理程斌宏博士,就上市公司發展和并購重組主題作主旨演講。
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工商銀行內蒙古分行行長趙桂德在致辭中表示,金融服務經濟高質量發展是大局和方向,是責任和使命,也是市場大勢和機遇。工商銀行名字中就帶著“工”和“商”,起家于工商信貸,始終與上市公司和民營企業、小微企業風雨同舟、攜手共進。近年來,工商銀行內蒙古分行積極適應經濟由高速增長轉向高質量發展的特點和要求,主動將自身經營有效融入國家和自治區發展戰略中,不斷拓展對實體經濟服務的廣度和深度,努力實現支持經濟高質量發展與自身升級發展的深度融合共進。

    針對落實中央“六穩”要求,聚焦服務重點領域和薄弱環節,趙桂德表示,當前形勢下,保持融資總量適度增長是促進經濟高質量發展的現實需要,也是穩定市場預期的重要體現。前三季度,工商銀行內蒙古分行新投放貸款總量516億元,同期多投放22億元,貸款投放規模和到位進度均超近年同期水平,也處于可比同業較優水平。9月末,各項貸款余額1857億元,較年初增加80億元,同比多增10.5億元,增量可比同業占比達65%。如剔除批量打包、核銷及資產證券化46億元因素,實際增加126億元。貸款主要投向現代能源經濟、基礎設施建設、戰略性新興產業、民生工程等重點領域。

    針對落實“兩個毫不動搖”方針,積極支持民營企業和中小企業融資,趙桂德表示,工商銀行內蒙古分行積極推動普惠金融做實做活,將普惠金融作為戰略性市場,廣泛開展“工銀普惠行”活動,聯動政府部門、聯動行業協會商會、聯動融資性擔保機構,走進園區、走進專業市場、走進核心企業,主動提供續貸便利,拓展增信方式,增加中長期貸款供給,推動小微金融增量、擴面、平價。同時聚焦三農三牧,以特色產業鏈條上的骨干企業為切入點,聚焦建檔立卡貧困戶和扶貧產業項目,聯合自治區扶貧辦、自治區農牧業廳、自治區中小企業局、財信農擔公司、保險公司等機構合作,自主設計了“農擔貸”、“育羊貸”、“扶貧貸”和“創業貸”等個性化產品服務方案,推進金融精準扶貧攻堅。前三季度,普惠貸款超額完成監管口徑增長目標。同時,堅持“不唯所有制、不唯大小、不唯行業、只唯優劣”,積極提升對民營企業的金融服務,積極探索民營企業主辦行制度,努力構建互利共贏、長期穩定的新型銀企合作關系。目前,民營企業融資客戶占全部融資客戶的比例達66%。在推進緩解民營企業和中小企業“融資難”問題的同時,努力降低企業融資成本,按照收益覆蓋成本的市場化原則,更多考慮企業經營困難較多的實際,合理把握貸款定價,促進企業融資成本平穩可控。2014年以來,工商銀行內蒙古分行新發放小微貸款平均利率呈逐年下降態勢,目前處于同業較低水平。

    針對助力打贏防范化解重大風險攻堅戰,確保不發生系統性區域性風險,趙桂德介紹,一方面,積極支持政府防范化解債務風險。當前發債已成為政府籌資的主渠道和常態,工商銀行內蒙古分行把承銷政府債券與投放貸款一并作為支持自治區經濟發展的重要手段,積極發揮國有大行的責任擔當和牽頭主承銷商作用,嚴格履行投標承諾,保障發債工作順利實施。前三季度承銷政府債券249億元,市場占比22%,位居同業首位。另一方面,積極防范化解金融風險。2016年以來,工商銀行內蒙古分行清收處置風險資產230億元,其中核銷不良貸款110億元,為支持地方經濟發展做出較大貢獻。前三季度,不良額、不良率繼續“雙降”,資產質量保持可比同業較優水平;逾期貸款、潛在風險客戶貸款、新增融資不良率等過程管理類指標持續向好。在促進全區銀行業整體資產質量提升的同時,自身質量更潔凈、基礎更扎實、經營體質更健康,服務實體經濟的能力更可持續。

    針對支持上市公司和民營企業發展,促進優秀企業做大做強,趙桂德表示,上市公司作為優秀企業的典型代表,“代言”經濟高質量發展,是推進高質量發展的重要突破口,同時也是工商銀行內蒙古分行優質目標客戶群體和重點支持對象。為紓解上市公司和民營企業融資難問題,工商銀行內蒙古分行推出八條創新舉措,計劃未來三年提供不低于500億元融資,支持上市公司和民營企業實現又好又快發展。

    一是突出目標定位,實施“三優”策略。堅定支持民營企業發展壯大的方向不動搖,堅定支持上市公司發展的決心不動搖,通過采取優先資源配置、優惠貸款利率、優化客戶授信的“三優”舉措,進一步加大對上市公司和民營企業的支持力度。

    二是創新產品供給,拓寬服務渠道。工商銀行作為全球最大的商業銀行,產品種類齊全,根據企業生命周期從初創、成長、成熟等不同階段的特點,配置適合的金融產品及服務,多方位、多渠道滿足上市公司、民營企業及其上下游企業的融資需求。充分發揮在金融市場間的主體地位,引入非銀行金融機構,為企業與擔保公司、資產管理公司合作搭建橋梁,解決階段性金融需求。

    三是做好投行顧問,助力企業轉型。工商銀行內蒙古分行將建立投行顧問“三專”機制,通過專屬團隊、專門通道、專家服務,根據企業不同發展階段,運用理財直接投資、債轉股、資產證券化、股票質押式回購以及與券商私募合作、在二級市場增持股票等多種新型業務品種,促進企業財務結構優化,降低資產負債率。

    四是推進并購重組,支持產業整合。工商銀行具有完善的并購服務產品體系,可滿足企業擴大規模、延伸產業鏈、多元化發展等全周期的金融需要。同時,可通過并購貸款、風險參貸、海外并購債等產品,聯動工銀國際、工銀亞洲等持牌子公司,支持區內上市公司跨境并購,拓寬海外融資渠道。

    五是用好直融模式,增強市場信心。在提供常規性金融支持的同時,通過永續債、資產支持票據、海外發債等創新債券品種,幫助上市公司在銀行間債券市場樹立良好形象,合理控制融資成本、優化債務結構。同時,對于擬上市企業,利用私募股權、上市及掛牌顧問等股權融資產品,服務于企業上市前的引進戰略或財務投資者。

    六是緩釋企業風險,攜手共渡難關。對出現暫時流動性困難但生產經營正常的存量融資客戶,采取期限調整、展期、重組、再融資等措施,幫助緩釋經營壓力,不壓貸、不抽貸、不斷貸;對于堅守實體主業、產品有市場有前景的企業,根據生產、銷售周期和行業特征,合理確定貸款期限和還款方式,適當提高中長期貸款比例,靈活運用保理、資產證券化、售后回租等產品,幫助企業盤活資產,提高融資效率。

    七是強化內外聯動,支持“走出去”。依托工商銀行遍布全球的420個分支機構和1543個境外代理行,通過網銀國際結算、境外放款、跨境直貸、國際貿易融資、國內外匯貸款等特色業務和優勢產品,幫助企業充分整合境內外市場資源,降低融資成本,適應匯率價格波動,應對國際市場的競爭和挑戰。

    八是練好自身內功,激發內生動力。加大人力、財務、信貸等資源投入力度,改革和完善內部考核激勵機制,將經營業績考核與支持民營經濟和普惠金融掛鉤,有效解決發展動力不足問題。強化信貸隊伍建設,提升信貸經營能力,改進信貸文化,有效解決不敢貸、不愿貸、不會貸的問題。

    此外,會上工商銀行內蒙古分行分別與內蒙古金融資產管理公司、中天合創能源公司、內蒙古伊泰煤炭股份有限公司、內蒙古第一機械集團股份有限公司、內蒙古蒙草生態環境(集團)股份有限公司和金河生物科技股份有限公司簽訂全面戰略合作協議,為內蒙古伊利股份公司、內蒙古君正能源化工集團股份有限公司授予“中國工商銀行總行級合作客戶”牌匾。
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